政府正在推动国有银行直接与印度网络犯罪协调中心（I4C）合作，以应对日益严重的金融欺诈问题。
一份日期为1月17日的金融服务部信件要求所有国有银行在本月结束前直接与I4C的后台系统集成。
信件中还提到：“请于2025年1月前完成与I4C的API（应用程序编程接口）集成。”该信件的副本已由经济时报获得。
API集成意味着，任何提交给I4C的金融欺诈投诉将通过银行的后台系统即时传递给相关银行，从而加快解决问题的速度。
此外，银行被要求探索使用由印度储备银行创新枢纽（RBIH）开发的Mulehunter.AI产品，该产品用于检测洗钱账户。
RBIH首席执行官拉杰什·班萨尔在去年11月告诉经济时报，该产品利用人工智能检测洗钱账户，并已有两家银行开始使用它。
洗钱账户是指以不明真相的公民名义开设但实际被诈骗者使用的账户，通常用于转移资金。
政府还要求银行加入I4C建立的“可疑账户登记册”。这个登记册将欺诈交易和洗钱账户的数据整合在一起，有助于提前检测这些账户，防止它们被滥用。
信件中提到：“银行可以利用登记册进行主动监控和可疑标识符检查，作为额外的安全措施。”
I4C与国家网络犯罪报告门户的实时集成将帮助银行业。我们的解决方案已在浦那国家银行实施，展示了如何在欺诈预防和投诉解决方面设定新标准——这是印度每家银行在当今数字化时代都需要优先考虑的事情。
CustomerXPs公司的Balaji Suryanarayan表示，Clari5是一个与银行合作的欺诈管理平台。这一举措正值政府推动使用公民金融欺诈报告和管理系统（CFFRM），这是一个平台，任何遭受金融欺诈的印度公民都可以在此提交官方投诉。
通过这个平台，银行、金融机构和支付公司可以确保任何投诉都能在限定时间内得到解决。
一位金融科技公司的高管表示：“通常情况下，诈骗者会从受害者的账户中转移资金，并通过多个洗钱账户进行转移，在ATM取款或带出国外。”
I4C通过向相关银行或支付钱包公司发出警报来阻止这笔资金流动，以便立即冻结账户并拒绝交易。
针对议会关于金融欺诈的问题查询，国务部长尼廷·莱回应称：公民欺诈报告平台已帮助回应超过99万起投诉，并挽回了总计343.1亿卢比的资金损失。通过与金融机构的合作，已有56万起欺诈交易被拒绝处理，有效挽回了140亿卢比的资金损失。
总结：本文介绍了印度政府推动国有银行与印度网络犯罪协调中心（I4C）合作以应对日益严重的金融欺诈问题。政府要求国有银行在规定时间内完成与I4C的API集成，并探索使用Mulehunter.AI产品来检测洗钱账户。此外，政府还要求加入I4C建立的“可疑账户登记册”，以提前检测并防止这些账户被滥用。这些措施旨在加快解决问题的速度，并提高银行业在欺诈预防和投诉解决方面的效率。
